Финансовая модель, финансовое моделирование. Разработка финансовых моделей для ведущих банков (Внешэкономбанк, Сбербанк)

Что позволит спрогнозировать финансовую устойчивость и ликвидность компании? За счет чего поддержать развитие и снизить долговую нагрузку? Как оценить финансовые риски проекта и успешно пройти экспертизу банка?

Финансовое моделирование - ответ на возникающие вызовы

Финансовое моделирование — возможность эффективного анализа сложных и неопределенных ситуаций, связанных с принятием стратегических решений, инструмент финансистов, который позволяет рассмотреть большое число вариантов в предположении «Что будет, если?» и прожить их без потери вложенных средств.

Финансовая модель обеспечивает единое решение этих задач:

• позволяет сымитировать денежные потоки планируемой деятельности и оценить будущее финансовое состояние компании с учетом реализуемых проектов
• показывает, откуда будут браться и на что тратиться финансовые ресурсы компании, привлекаемое финансирование
• выступает основой для анализа рисков и выстраивания системы риск-менеджмента компании
• обеспечивает непрерывную аналитическую работу: позволяет оперативно корректировать и вести пересчет возможных вариантов проекта, сценариев развития бизнеса
• существенно экономит время, позволяя избежать рассмотрения неприемлемых вариантов и быстро принять решение о прекращении неперспективных инвестиционных проектов.

Когда эффективна разработка финансовой модели?

Особенно эффективно финансовое моделирование для решения трудоемких задач, предполагающих наличие большого практического опыта и прекрасной методической основы. В их числе:

• оценка инвестиционных проектов, формирование и пересмотр инвестиционной программы,
• оценка и управление рисками,
• прогнозирование денежных потоков и динамики финансового состояния компании,
• проведение финансовых расчетов бизнес плана,
• определение оптимальных вариантов финансирования, его объемов и структуры,
• постановка регулярного бизнес планирования и процесса принятия инвестиционных решений,
• моделирование и оценка различных сценариев дальнейшего развития бизнеса.

Финансовая модель, разработанная с привлечением опытных консультантов, позволяет реализовать это максимально эффективно.

Что мы предлагаем для создания финансовой модели?

Предлагаемое нами финансовое моделирование – это последовательное выполнение таких шагов, как:

• сбор и анализ исходных данных для финансовой модели
• выделение ключевых факторов (драйверов модели)
• разработка имитационной модели денежных потоков проекта и компании
• создание и сравнение финансовых моделей для альтернативных сценариев, вариантов реализации инвестиционных проектов
• расчет инвестиционных и финансовых показателей,предоставление рекомендаций по их применению
  
• количественная оценка рисков
• анализ проекта с позиции всех участников: инициаторов, кредиторов, инвесторов, включая оценку выхода из проекта
• выделение и анализ цепочек стоимости – для повышения операционной эффективности, оценки влияния инвестиционных проектов на стоимость компании
• подготовка всех необходимых отчетов и экспертных заключений по результатам моделирования

Какие методики мы используем при разработке финансовой модели?

Финансовое моделирование выполняется в соответствии с методическими рекомендациями ведущих банков и государственных структур.  Финансовая модель может быть подготовлена для Внешэкономбанка, в соответствии с его рекомендациями. Проводится экспертиза ранее подготовленных моделей и их доработка для успешного прохождения экспертизы банка

Что такое финансовая модель по рекомендациям Внешэкономбанк?

Что вы получаете в результате подготовки финансовой модели?

Финансовое моделирование обеспечивает два существенных результата:

1. Компьютерную финансовую модель, соответствующую особенностям бизнеса, специфике отрасли и решаемым задачам. Подобная модель – эффективная основа для разработки бизнес плана компании, подготовки и оценки инвестиционного проекта, проведения многовариантных финансовых расчетов.

Модель в обязательном порядке включает:

• динамические связи ключевых показателей, исходных данных и результатов проекта
• результаты расчетов – финансовый план – основные формы финансовой отчетности (как правило, прогнозные баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств),
• рассчитанные на их основе прогнозные финансовые показатели (включая ROE, ROI) и интегральные показатели эффективности инвестиций – для различных групп участников проекта
• методики оценки устойчивости проекта, его прогнозных результатов к изменениям различных параметров (чувствительность, безубыточность)
• встроенные в модель готовые формы отчетов

Дополнительно выполняется:

• количественная оценка проектных рисков
• создание и сопоставление различных альтернативных сценариев проекта
2. Методическую и аналитическую документацию:
• Аналитический отчет, содержащий расчеты финансового плана, результаты проведенного анализа проекта, оценку рисков, обоснование для инвесторов. Формат представления может быть различным - в зависимости от назначения модели.
• Описание финансовой модели, применяемых допущений, основных факторов / драйверов, финансовых показателей. Для последующей работы с финансовой моделью могут быть подготовлены методика работы, комментарии и рекомендации по ее использованию.

Финансовая модель, в зависимости от решаемых задач, подготавливается в виде файлов программ Project Expert, Prime Expert, c использованием MS Excel.

Дополнительно проводится:

• Обучение сотрудников. Материалы обучения и используемая в ходе него финансовая модель могут стать шаблоном для разработки последующих проектов непосредственно специалистами компании.

Как воспользоваться нашим предложением?

Чтобы узнать больше о преимуществах создания финансовой модели для решения ваших задач обратитесь к консультантам «Эксперт Cистемс».

По возможности, уточните задачу. Компания «Эксперт Cистемс» гарантирует конфиденциальность всей полученной от вас информации.